Attestato Corso “CONSULENZA FINANZIARIA” di ABI Formazione

Superamento test finale di verifica del percorso formativo e-learning durata maggiore di 30 ore – aggiornamento annuale

ProFinanza 2.0

Intervista su Live Social Radio International sul tema “CONSULENTI FINANZIARI INDIPENDENTI”

Attestato di frequenza de “Il Master per diventare Consulente Indipendente Corporate ” Verona, 26-27-28 giugno 2019

Con la situazione economica attuale e con l’amplificarsi dei rischi in cui può incorrere l’imprenditore è diventato di fondamentale importanza per loro ricercare professionisti competenti, con una conoscenza ampia del’ #patrimonio dell’ #imprenditore”, in grado di affiancarli e supportarli in tutti gli aspetti contrattuali in essere con le banche ed individuare eventuali criticità o anomalie che troppo spesso emergono e producono inefficienze e rischi per l’ #azienda. Per questo ho partecipato al #Master #CORPORATE di Consultique SCF SpA  incentrato su uno studio operativo utile sia per migliorare le proprie competenze e per ampliare le proprie conoscenze su servizi specifici che possono essere erogati in questo ambito.

TECNICHE PER LA CONSULENZA FINANZIARIA ALLE IMPRESE

  • Le conseguenze di Basilea 3 e 4 sul sistema bancario italiano e sulle aziende
  • Gli impatti della crisi economico/finanziaria sul processo del credito bancario e sulla struttura finanziaria delle aziende
  • Impatto della nuova normativa sul credito alle imprese
  • Come valutare la situazione economica, finanziaria e patrimoniale delle aziende
  • Come tenere sotto controllo il costo del credito bancario
  • Casi pratici

UNO STRUMENTO DI’INFORMAZIONE STRATEGICO PER L’AZIENDA: LA CENTRALE RISCHI DI BANCA D’ITALIA

  • Analisi della nuova visura Centrale Rischi Banca d’Italia
  • Interpretare i dati della Centrale Rischi: evitare le errate segnalazioni
  • Strumenti in grado di attenuare il rischio creditizio – Focus Fondo Centrale di garanzia
  • Principali differenze con la Centrale Rischi delle banche
  • Come influisce la visura Centrale dei Rischi nella concessione del credito

I FONDI PENSIONE E IL WELFARE AZIENDALE

  •  I Flexible Benefit introdotti dalla normativa
  •  I vantaggi per le aziende e i lavoratori
  •  I premi di produttività
  •  Fondi pensione e TFM
  •  Il welfare per abbattere il fisco degli amministratori

ANALISI DEI RAPPORTI CON GLI ISTITUTI DI CREDITO

  • Le varie tipologie di finanziamento: metodologie di valutazione
  • Come individuare potenziali anomalie presenti nei contratti di finanziamento e novità giurisprudenziali sul tema
  • Un approccio proattivo per risolvere eventuali situazioni di criticità (casi pratici)
  • Approfondimento: i derivati stipulati dalle imprese italiane (casi pratici)
  • La nuova Direttiva 34 test di efficacia, modalità di calcolo del fair value e corretta imputazione dei derivati all’interno del bilancio d’esercizio

LA LIQUIDITA’ AZIENDALE

  • Come gestire la liquidità aziendale

Presidente CONSOB parla dei Consulenti Finanziari Indipendenti ( Autonomi)

“I Consulenti Indipendenti hanno come unico obiettivo la soddisfazione del cliente e nessun conflitto di interesse con l’impresa di appartenenza”

Testimonial EASY APPLY di Consultique

Quando fai un percorso ti capita di incontrare persone molto interessanti. A me è successo con lo staff di Consultique. E credo ci sia stata reciprocità.

https://www.consultique.com/it-it/easy-apply-liscrizione-semplice-al-nuovo-albo-v1.aspx

Il consulente finanziario indipendente, chi è e cosa fa

Come le azioni possono ridurre il rischio di longevità

ISTRUZIONE PER GLI INVESTITORI

Sopravviverai ai tuoi risparmi?

Nel tempo, i consigli per vivere più a lungo sono diventati più pratici: mangiare bene, fare attività fisica regolare, consultare un medico. Tuttavia, con l’aumentare delle aspettative di vita, molte persone faranno fatica a risparmiare abbastanza per i loro lunghi anni di pensionamento.

Tenere una ponderazione azionaria più forte nel tuo portafoglio può aiutarti a risparmiare abbastanza fondi per la tua vita.

Aspettative di vita più lunghe, infatti, in tutto il mondo, più persone vivono più a lungo.

Anno     Aspettativa di vita alla nascita, mondo

  • 1960     52,6 anni
  • 1980     62,9 anni
  • 2000     67,7 anni
  • 2016     72,1 anni

Nonostante ciò, molte persone sottovalutano quanto a lungo vivranno. Perché?

Si confrontano con i parenti più anziani.

Circa il 25% delle variazioni nella durata della vita è un fattore genetico, ma non è l’unico fattore che conta. Anche il sesso, lo stile di vita, l’esercizio fisico, la dieta e anche lo status socioeconomico hanno un grande impatto. Ancora più importante, le innovazioni nel settore sanitario e tecnologico hanno contribuito a prolungare le aspettative di vita nel corso dell’ultimo secolo.

Si riferiscono alla speranza di vita alla nascita.

Questa è la statistica più comunemente citata. Tuttavia, l’aspettativa di vita aumenta con l’età. Questo perché sono sopravvissuti a molte potenziali cause di morte prematura – compresi i maggiori rischi di mortalità spesso associati all’infanzia.

Rischio di longevità

Tra una vita più lunga e previsioni imprecise, si sta creando un problema.

Rischio di longevità : molti investitori si trovano di fronte alla possibilità che sopravvivranno ai loro risparmi per la pensione.

Quindi, qual è la soluzione? Una strategia consiste nella composizione del portafoglio di un investitore, con una ponderazione più forte del comparto azionario.

Una delle decisioni più importanti che un investitore prenderà è la sua asset allocation.

Come guida, molte persone hanno fatto riferimento alla regola “100 anni”. Ad esempio, un uomo di 40 anni detiene il 60% di risparmio di denaro mentre un 80 enne ne detiene il 20% .

Con l’aumento delle aspettative di vita e l’allungamento degli orizzonti temporali, un portafoglio più aggressivo è diventato sempre più importante. Oggi i professionisti suggeriscono una regola più vicina a 110 o a 120 anni.

Ci sono molte ragioni per cui gli investitori dovrebbero prendere in considerazione una forte ponderazione azionaria. Le azioni hanno una forte performance a lungo termine

  1. Le azioni offrono rendimenti molto più elevati rispetto ad altre classi di attività nel tempo. Non solo superano l’inflazione con un ampio margine.
  2. Prelievi limitati ai piccoli prelievi annuali Al momento del pensionamento, un investitore di solito ritira solo una piccola percentuale del proprio portafoglio ogni anno. Ciò limita il rischio al ribasso delle azioni, anche nei mercati ribassisti.
  3. Il potenziale di guadagno può bilanciare il rischio del portafoglio. Alcuni anziani sani stanno scegliendo di lavorare in pensione per rimanere attivi. Ciò significa che hanno più potenziale di guadagno e sono meglio equipaggiati per recuperare le perdite che il loro portafoglio potrebbe subire.
  4. Gli orizzonti temporali si estendono oltre la durata della vita. Molte persone, in particolare gli investitori benestanti, vogliono trasmettere la propria ricchezza ai propri cari dopo la loro morte. Dato il lungo orizzonte temporale, attraverso le azioni, il portafoglio è meglio equipaggiato per cavalcare il rischio e massimizzare i rendimenti.

Rischio superiore, premio potenzialmente più alto

Tenere le azioni può essere un esercizio di disciplina psicologica. Un investitore deve essere in grado di cavalcare gli alti e bassi del mercato azionario.

Se possono, ci sono buone probabilità che vengano premiati. Allocando più azioni nel loro portafoglio gli investitori aumentano notevolmente le probabilità di andare in pensione ogni volta che lo desiderano, con fondi che dureranno per tutta la vita.

Perché un cliente dovrebbe scegliere un consulente indipendente invece di uno con mandato? Quali le opportunità per questo nuovo modello di consulenza? Ecco l’opinione di Nafop al Salone del Risparmio (articolo we-wealth)

Link articolo
https://www.we-wealth.com/it/news/aziende-e-protagonisti/societa-e-istituzioni/consulente-finanziario-6-motivi-per-sceglierlo-indipendente/

Associato NAFOP. National Association of Fee Only Planners

http://www.nafop.org/associati/it/associato/dario–133

Pronto per le tre giornate formative di Consultique: “Diventare Consulente Indipendente o creare una Società di Consulenza” Verona 20-21-22 novembre2018

https://www.consultique.com/it-it/avviare-uno-studiosocieta-di-consulenza-indipendente-linizio-dellattivita-v1.aspx

Avvio dell’attività: mercato, strumenti e servizi | Martedì 20 novembre

  • Normativa di riferimento (MiFID, MiFID2, normativa italiana);
  • Avviare l’attività: mercato, posizionamento, strumenti e comunicazione;
  • Servizi dello Studio Professionale e della Società di consulenza indipendente;
  • Consulenza generica e raccomandazioni personalizzate;
  • Contratti e calcolo delle parcelle;
  • Strumenti del network Consultique a supporto dell’attività;
  • La piattaforma IFAnet 4.0 Smart Platform per la consulenza indipendente

MiFID 2 e regolamenti: la “compliance” nei dettagli | Mercoledì 21 novembre

  • L’informativa precontrattuale
  • Questionario e valutazione di adeguatezza multivariata in ottica Mifid 2
  • Analisi e costruzione del contratto di consulenza MiFID 2 compliant
  • Censimento del cliente e co-intestazione del contratto di consulenza
  • Processo di selezione della congrua gamma di strumenti finanziari
  • Target market ed informativa sui prodotti
  • Informativa sui costi ex ante ed ex post
  • Analisi costi/benefici costi nelle modifiche di portafoglio
  • Generazione ed esecuzione di raccomandazioni personalizzate su strumenti finanziari
  • Il registro dei conflitti di interesse, registro reclami ed antiriciclaggio
  • Reportistica su adeguatezza, probabilità di revisione del portafoglio e costi ex ante/e post
  • Il software MiFID 2 compliant all’interno di IFAnet 4.0
  • Le registrazioni e l’archiviazione dei dati dei clienti
  • L’utilizzo del sistema Suite APM MiFID 2 compliant
  • Esempi pratici
Presentare la domanda di iscrizione all’Albo | Giovedì 22 novembre

  • Gli step della procedura Mifid 2 in applicazione del Regolamento Consob 20307
  • Il supporto di Consultique nella redazione e presentazione della domanda di iscrizione all’Albo
  • Presentazione della domanda di iscrizione
  • Programma di attività
  • Struttura organizzativa
  • Misure e procedure
  • Informazioni finanziarie