Personal – Il nostro tool psicometrico X-Guru powered by xPro Robotic Smart Profiling , consente di identificare quale combinazione 6.37 è la più adatta per quello specifico Cliente, considerando parametri socio economici e neurocognitivi.
6.37 – 6 modelli matematici combinano nel modo più efficiente 37 strumenti finanziari che consentono di investire su indici azionari settoriali e geografici, commodities e indici obbligazionari.
I Robo Advisors sono un servizio per la gestione di un portafoglio finanziario che semplificano la creazione di un portafogli di investimenti, personalizzato e adattato al contesto di ogni persona mediante un semplice test.
Oggi continua il mio cammino nella Consulenza Finanziaria Indipendente, ma con un Team di professionisti composto da bellissime persone anche dal lato umano CFO Solutions SCF S.r.l. – Financial Service Provider . Un PLUS per i mie clienti e quelli che verranno. Un particolare ringraziamento va ad Andrea Giovannetti che ha creduto da subito in questo progetto, sarà un lungo cammino.
CFO SOLUTIONS SCF Srl
Iscritta all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari con Delibera OCF n° 1114
Sede legale: Via Dominutti, 20 – 37135 – Verona
Sede operativa: Via Torricelli, 37 – 37136 – Verona
Sede operativa: Via del Traghetto, 14 – 40131 – Bologna
Un altro importante tassello alla mia professione di #consulenzafinanziariaindipendente, sono ufficialmente un EDUCATORE FINANZIARIO iscritto al registro AIEF ente accreditato MIUR
Attestato corso EDUCAZIONE ALLA CULTURA FINANZIARIA tenuto da AIEF Associazione Italiana Educatori Finanziari (Ente Accreditato MIUR ) – durata 30 ore :
La Pianificazione Finanziaria Assicurativa: il ciclo di vita della famiglia e i bisogni
Con la situazione economica attuale e con l’amplificarsi dei rischi in cui può incorrere l’imprenditore è diventato di fondamentale importanza per loro ricercare professionisti competenti, con una conoscenza ampia del’ #patrimonio dell’ #imprenditore”, in grado di affiancarli e supportarli in tutti gli aspetti contrattuali in essere con le banche ed individuare eventuali criticità o anomalie che troppo spesso emergono e producono inefficienze e rischi per l’ #azienda. Per questo ho partecipato al #Master #CORPORATE di Consultique SCF SpA incentrato su uno studio operativo utile sia per migliorare le proprie competenze e per ampliare le proprie conoscenze su servizi specifici che possono essere erogati in questo ambito.
TECNICHE PER LA CONSULENZA FINANZIARIA ALLE IMPRESE
Le conseguenze di Basilea 3 e 4 sul sistema bancario italiano e sulle aziende
Gli impatti della crisi economico/finanziaria sul processo del credito bancario e sulla struttura finanziaria delle aziende
Impatto della nuova normativa sul credito alle imprese
Come valutare la situazione economica, finanziaria e patrimoniale delle aziende
Come tenere sotto controllo il costo del credito bancario
Casi pratici
UNO STRUMENTO DI’INFORMAZIONE STRATEGICO PER L’AZIENDA: LA CENTRALE RISCHI DI BANCA D’ITALIA
Analisi della nuova visura Centrale Rischi Banca d’Italia
Interpretare i dati della Centrale Rischi: evitare le errate segnalazioni
Strumenti in grado di attenuare il rischio creditizio – Focus Fondo Centrale di garanzia
Principali differenze con la Centrale Rischi delle banche
Come influisce la visura Centrale dei Rischi nella concessione del credito
I FONDI PENSIONE E IL WELFARE AZIENDALE
I Flexible Benefit introdotti dalla normativa
I vantaggi per le aziende e i lavoratori
I premi di produttività
Fondi pensione e TFM
Il welfare per abbattere il fisco degli amministratori
ANALISI DEI RAPPORTI CON GLI ISTITUTI DI CREDITO
Le varie tipologie di finanziamento: metodologie di valutazione
Come individuare potenziali anomalie presenti nei contratti di finanziamento e novità giurisprudenziali sul tema
Un approccio proattivo per risolvere eventuali situazioni di criticità (casi pratici)
Approfondimento: i derivati stipulati dalle imprese italiane (casi pratici)
La nuova Direttiva 34 test di efficacia, modalità di calcolo del fair value e corretta imputazione dei derivati all’interno del bilancio d’esercizio
Molto belle ed efficaci le #infografiche che mi ha appena inviato la mia associazione NAFOP – National Association Fee-Only Planners, sul ruolo del #Consulente_Indipendente
Ecco la prima! Fa riferimento alla remunerazione #FeeOnly, ossia all’essere remunerati per la prestazione del servizio attraverso un #onorario, esclusivamente dai nostri clienti.
Per questo motivo siamo gli UNICI soggetti #indipendenti all’interno dell’Albo
Senza questo requisito di INDIPENDENZA SOGGETTIVA, noi Consulenti Indipendenti e le nostre #SCF (riunite nell’associazione #AssoSCF) non potremmo essere iscritti all’Albo.
INFORMATIVA AI SENSI DELL’ART. 4 DEL REGOLAMENTO (UE) 2019/2088 IN MATERIA DI RISCHIO DI SOSTENIBILITA’
ESG
Il Regolamento (UE) 2019/2088 del Parlamento europeo e del Consiglio del 27 novembre 2019, in materia di informativa sulla sostenibilità nel settore dei servizi finanziari (in seguito, il “Regolamento ESG”) prevede che consulenti finanziari pubblichino e aggiornino sui propri siti web:
a) informazioni indicanti se, tenendo debitamente conto delle loro dimensioni, della natura e dell’ampiezza delle loro attività e della tipologia dei prodotti finanziari in merito ai quali forniscono consulenza, nella loro consulenza in materia di investimenti prendono in considerazione i principali effetti negativi sui fattori di sostenibilità; oppure b) informazioni sui motivi per cui non prendono in considerazione, nella loro consulenza in materia di investimenti o di assicurazioni, gli effetti negativi delle decisioni di investimento sui fattori di sostenibilità e, se del caso, informazioni concernenti se e quando intendono prendere in considerazione tali effetti negativi.
Per “rischio di sostenibilità si intende un evento o una condizione di tipo ambientale, sociale o di governance che, se si verifica, potrebbe provocare un significativo impatto negativo effettivo o potenziale sul valore dell’investimento. Rientrano nei «fattori di sostenibilità» le problematiche ambientali, sociali e concernenti il personale, il rispetto dei diritti umani e le questioni relative alla lotta alla corruzione attiva e passiva.
In attesa della pubblicazione, da parte delle Autorità comunitarie e del Legislatore nazionale, delle necessarie disposizioni regolamentari e dei chiarimenti in merito alla corretta applicazione del citato Regolamento ESG, NAFOP ha scelto al momento di non considerare nella prestazione del servizio di consulenza in materia di investimenti gli effetti negativi delle decisioni di investimento sui fattori di sostenibilità, restando tuttavia impregiudicato l’impegno a prendere in seria considerazione tali effetti non appena siano definitivamente chiarite le modalità di applicazione del Regolamento ESG.
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